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2020年10月，墨西哥多用途金融公司协会(ASOFOM)举办为期数天的「数字金融周」，针对49种不同类别的SOFOM ENR公司，以10项标准作为评估，并选出在该年度各领域最佳的SOFOM公司，并授予SAC认证。

1.商业信息

2.公司治理

3.组织架构

4.公司评级

5.主动及被动投资组合

6.手册和流程

7.财务评估

8.系统建设

9.风险管理

10.内部控制

墨西哥多用途金融公司协会创立于2006年，目的是为加强金融数字化，为金融公司提供各式解决方案并制定了一系列政策和指导方针，期望能为金融产业建立一套高质量标准，促进整体发展。

什么是SAC认证？

SAC原文为Sofom Alta Calidad，译为SOFOM高质量认证。此认证体系是由SOFOM协会所创立，根据上述10个标准为SOFOM公司做整体评估，若在各项均达到标准，协会会颁发SAC认证给该SOFOM公司。认证主要分为以下三个方面：

SAC法规认证

由SOFOM协会的法规委员会所创立，主要为评估该SOFOM是否有完整遵守CNBV，CONDUSEF的规定，是否有严格遵守反洗钱和反恐怖主义融资的相关规定(PLD/FT)。

SAC网络安全认证

由SOFOM协会的网络安全委员会所创立，主要为评估该SOFOM是否有建设足够完善的网络安全体系，包括网站结构、访问控制、信息备份与保障等。

SAC人力资本认证

由SOFOM协会的人力资本委员会所创立，主要为评估该SOFOM是否有促进组织内的人力资本发展，评估内容包括企业文化、人才招募、组织发展与人员薪酬等。

年度最佳墨西哥SOFOM公司排行

第一名：Avanza Sólido

Avanza Sólido成立于2011年4月，致力为农村地区的劳动力族群和城市地区提供小额信贷服务。目前在Chiapas, Tlaxcala, Tabasco, Querétaro, Hidalgo y Veracruz等州，拥有10个分支机构和6个接入点。

第二名：Pretmex

Pretmex强调以简单快速的方式，通过贷款和融资服务为公司及其员工提供财务解决方案。服务横跨公司营运资金，租赁，保理，员工信用，银行储蓄管理，金融教育等。

第三名：Credenz

Credenz为企业提供贷款服务，主要业务为工资贷款，目前在墨西哥共和国的32个州设有办事处。

2020年SAC人力资本认证

最佳SOFOM：Blú Capital

Blú Capital专注于投资，融资和资产管理。通过资产投资，债务重组，租赁和保理等方式，协助客户提高运营效率并给予资金支持。

2020年SAC网络安全认证

最佳SOFOM：Bien para Bien

Bien para Bien成立于2013年，主要对中小企业和个人提供信托贷款，贷款项目为房地产居多。目前在墨西哥28个州和100个城市设有分支机构。

2020年SAC法规认证

最佳SOFOM：Progresemos

Progresemos成立于2006年，主要向农村地区的低收入人口提供贷款。公司资质优良，至今取得多项认证，在墨西哥SOFOM领域中声名远播。

孚锐小结

金融科技技术的发展与市场需求的增加，墨西哥SOFOM公司如雨后春笋般地涌现，至今已经成立1,712家SOFOM ENR。

然而，蓬勃发展的市场伴随而来的是种种不合规的业务操作。据孚锐团队对当地的市场了解，近几年墨西哥政府开始响应反洗钱与反恐怖主义融资，要求各家SOFOM公司均需指派反洗钱合规官，以监督并管理其金融业务，符合当地规范。不过目前仍有多数SOFOM公司并未妥善执行此项义务，如此一来不仅会产生相应罚款，也会对用户的资金安全构成威胁。

因此，第三方认证的重要性不言而喻，由SOFOM协会创立的SAC认证，一方面能协助用户辨别该SOFOM公司的资质，另一方面也能提供SOFOM企业一套完善的指导方针，合法合规地运营金融业务。符合孚锐商务向来秉持的精神，协助客户出海，合法合规落地运营。