投资热点

立陶宛四种类型的机构，可持牌开展支付服务

1. EMI (Electronic money institution) ：可进行支付服务，货币兑换，发行电子货币，借贷。

截至目前，已发放牌照数量为71家，2020年第一季度,EMI收入达17.3M 欧元。同比同期增长两倍多。

2. PI (Payment institution) ：可进行支付服务，货币兑换，借贷。

3. Bank：可从事支付服务，货币兑换，发行电子货币，借贷, 接收存款，开展投资服务，清算，证券发行。

4. SPB (Special purpose bank)：可从事支付服务，货币兑换，发行数字货币，借贷存款。

电子货币牌照&支付牌照基本要求

1. 至少一立陶宛本地公司 (UAB)，至少一个股东。

-电子货币牌照：最低资金要求不低于35万欧元，需实缴25%。

-支付牌照：最低资金要求2万欧元到12.5万欧元，需实缴25%。

2. 基本要求：至少一个合格的股东，一个合格的CEO（可以是股东），两个合格的董事会成员，一个本地合规联络人，一个办公地址。

*合格指具备本科及以上的相关专业（法律、管理、商业管理或经济学）教育背景；至少2年及以上行业从业经验；相关的职业证书。

EMI&PI的审慎性合规要求

1. EMI&PI机构需要在季度末前10个工作日内提交

2. EMI&PI机构的资产负债表

3. EMI&PI机构的利润表

4. EMI&PI机构自有资金需求计算报告

5. EMI&PI机构的资金保护的报告

6. 在财政年度结束时，EMI&PI机构应提交经审计的（须经财务报表强制性审计）年度账目（需由与会者大会核准，并相应提交调整后的财务报表）